1.下列關于銀團貸款的表述，正確的有(    )。

A.實行牽頭行決策，風險自擔原則

B.銀團貸款成員分為牽頭行、代理行和參加行

C.有助于分散銀行風險

D.代理行不得由牽頭行擔任

E.貸款條件相同.貸款合同統(tǒng)一

2.根據(jù)《外資銀行管理條例》，下列屬于外資銀行營業(yè)性機構的有(    )。

A.外商獨資銀行                     B.國內(nèi)銀行海外分行

C.外國銀行分行                     D.中外合資銀行

E.外國銀行代表處

3.商業(yè)銀行保理業(yè)務是一項集(    )于一體的綜合性金融服務。

A.貿(mào)易結算                            B.信用風險擔保

C.應收賬款管理                     D.商業(yè)資信調查

E.貿(mào)易融資

4.如果沒有發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免予大額交易報告的金融交易有(    )。

A.金融機構內(nèi)部調撥資金

B.單筆現(xiàn)金支取20萬元

C.金融機構在黃金交易所進行的黃金交易

D.金融機構之間同業(yè)拆借

E.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆轉賬60萬元

5.按照貸款品種劃分，個人貸款主要分為(    )。

A.個人投資貸款                      B.個人住房貸款

C.個人消費貸款                      D.個人信用卡透支

E.個人經(jīng)營貸款

【參考答案】

1.【答案】BCE。解析：銀團成員按照“信息共享、獨立審批、自主決策、風險自擔”的原則自主確定各自授信行為。

2.【答案】ACD。解析：《外資銀行管理條例》第二條規(guī)定，外資銀行是指依照中華人民共和國有關法律、法規(guī)，經(jīng)批準在中華人民共和國境內(nèi)設立的下列機構：

①一家外國銀行單獨出資或者一家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行；

②外國金融機構與中國的公司.企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行；

③外國銀行分行；

④外國銀行代表處。其中，外商獨資銀行.中外合資銀行和外國銀行分行統(tǒng)稱為外資銀行營業(yè)性機構。

3.【答案】BCDE。解析：保理業(yè)務是一項集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調查、應收賬款管理及信用風險擔保于一體的綜合性金融服務。

4.【答案】ACD。解析：如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，免予大額交易報告的九類交易為：

①同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉；②自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換；③交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊的(不含其下屬的各類企事業(yè)單位)；④金融機構同業(yè)拆借.在銀行間債券市場進行的債券交易；⑤金融機構在黃金交易所進行的黃金交易；⑥金融機構內(nèi)部調撥資金；⑦國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易；⑧國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易；⑨商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲蓄機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

5.【答案】BCDE。解析：按照貸款品種劃分，個人貸款主要分為個人住房貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營貸款、個人信用卡透支。